入股资金来源不符合监管规定

发布时间：2025-08-17 04:33:18 来源：獨家深度 作者：职场智慧

近日，银保阳银保监会向社会公开第四批15名重大违法违规股东名单，再披重对外投资了辽阳农村商业银行、露名辽阳列辽阳银行、违法违规西藏金融租赁、股东股东贵州晴隆农村商业银行等在内的农商中小型金融机构。

银保监会表示，行辽行多本次公布股东的银保阳违法违规行为主要包括：违规开展关联交易；隐瞒关联关系；入股资金来源不符合监管规定；严重逃废银行债务；违规转让股权；违规代持股权；利用平台虚构业务进行融资。

据界面新闻记者梳理，再披重与前三批股东的露名辽阳列违法违规行为相比，第四批违法违规行为中提到的违法违规隐瞒关联关系、严重逃废银行债务、股东股东违规转让股权、农商违规代持股权均是行辽行多首次出现。“这说明，银保阳监管的范围更广、力度更大了，监管的方法和方式更加完善了。”某国有银行资深从业人士分析称。

涉及多家小型银行

具体看，第四批重大违法违规股东共有鼎力鑫盛（北京）国际投资管理有限公司、北京正泰宏行善达投资管理有限公司、北京安森金世纪国际投资有限公司、深圳市昂得威资产管理有限公司等在内的15家。

据界面新闻记者了解，鼎力鑫盛、正泰宏行、安森金世纪、华亿投资为辽阳农村商业银行的前四大股东，持股比例均接近10%。

值得注意的是，今年10月，据中央纪委国家监委网站消息，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经辽宁省监察机关、公安机关与有关国家执法机关密切合作，“红通人员”、外逃职务犯罪嫌疑人姜冬梅在境外落网并被遣返回国。

现年52岁的姜冬梅原为辽阳农商行原党委副书记、行长，涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪。她于今年3月外逃，在4月份，辽宁省监察机关对姜冬梅进行立案调查。7月，通过国际刑警组织对其发布红色通缉令。

根据公开资料，辽阳农商行于2015年8月启动筹建工作，2016年5月获批开业，姜冬梅是辽阳农商行开业后的首任行长。

此次公开的违法违规股东还涉及另一家辽宁的银行——辽阳银行。深圳市昂得威资产管理有限公司、深圳市剑海投资管理有限公司均是辽阳银行股东。目前，辽阳银行和营口沿海银行已经被辽沈银行吸收合并。

违规名单中较受关注的是曾经为中国500强企业的宝塔石化集团。宝塔石化集团有限公司曾是甘肃银行第一大股东，且持有宝塔石化集团财务有限公司100%股权。

在此之前，因涉嫌票据诈骗，包括宝塔石化董事长孙珩超在内的多人被查。公诉机关指控，2013年以来宝塔集团开始出现大规模亏损，被告人孙珩超作为董事长，明知该集团不符合申请设立财务公司的资格，为解决宝塔集团资金短缺问题，仍然安排霍言等人筹建财务公司。

实行穿透式监管

这是银保监会第四批公开的重大违法违规股东名单。

2020年7月4日，银保监会首次向社会公开银行保险机构的38名重大违法违规股东；2020年12月11日，银保监会向社会公开第二批共9名重大违法违规股东名单；2021年5月14日，银保监会向社会公开第三批共19名重大违法违规股东。

至此，银保监会近两年来共分四次公开披露了81家重大违法违规股东名单。

12月初，银保监会透露，两年来，已依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元，处罚相关责任人395人，对部分人员取消任职资格或禁止从事银行业保险业。

12月13日，银保监会原副部长级干部于学军在论坛演讲中表示，应关注和强化银行法人治理监管，增强治理结构的有效性和透明度，并延伸到重要股东，实行穿透式监管。

“严格讲，银行的治理结构及股东都应当公开和透明，没有理由藏着掖着。这几年我们加强法人治理监管，取得很大进步。最明显的变化是：尽管中国的银行业在治理结构当中仍存在许多顽瘴痼疾，比如不当的行政干预，重要股东资质低下，董事及高管履职能力不足，等等，但过去有许多不良股东热衷于控制中小银行业金融机构，常将其当作提款机的现象，现在已大为减少，这股不正之风正在得到有效的遏制和纠正。”于学军说。

此次第四批重大违法违规股东名单公布后，银保监会表示，下一步将加快相关法律法规修订，完善公司治理违法违规行为惩戒措施，进一步细化股权管理、董事会运作等方面的监管规则。

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